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Wednesday, 27 March 2013

金融时报:银行危机冲击塞浦路斯经济方方面面

周一欧盟官员宣布在达成100亿欧元救助协议后塞浦路斯得救，周二Elena Antoniou，塞浦路斯一装潢公司老板宣布解雇所有员工。

“我对他们说，伙计这是三个月的零时工，现在我们要关门了”。她一直以来为塞浦路斯第二大银行Laiki下属的保险公司负责装潢，而作为这个岛国换取救助的条件之一，这家银行将被政府强制关闭。

FT说塞浦路斯的危机核心就是其过于庞大的离岸金融业务，银行系统规模是GDP的8倍，而许多存款来自俄罗斯富豪。

但是随着塞浦路斯的经济模式崩溃，其产生的破坏向经济各个方面传播，一些经济学家今年塞浦路斯经济将收缩10%或者更多。

Antoniou装潢公司的倒闭反映了冲击到来的是何等迅速。他丈夫的水泥厂正面临着艰难的时期，而她在本地一家银行工作的儿子则必须为自己未来的前途忧虑。

她说：

“救助计划旨在缩减银行业规模，但实际上却毁掉了全部经济。现在最让人害怕的是迷茫情绪，没有人知道还会发生什么事情”。

立即困扰企业的问题就是现金短缺。截止周二塞浦路斯的银行已经连续11天关门，预期最早开业要等到周四。

一位塞浦路斯商人对FT说情况已经非常严重，因为他打交道的每一个公司要么在Laiki银行，要么在塞浦路斯银行有账户（或者都有）。前者在分拆后被关闭，10万欧元以上的存款冻结；后者正在接受重组。

关闭银行造成不确定性向实体经济领域每一个角落传染，

“这是一场噩梦，”这位商人说。 “如果企业失去他们现有的信用额度，那么要保证塞浦路斯商品流动将非常困难。”

事实上在上周的危机爆发之前，塞浦路斯经济已经在承受衰退和增长缓慢的打击，部分原因是由于其经济过于依赖希腊。许多企业雇主被迫裁员，其中包括当地第二大报纸Politis的老板Papadopoulos 。

Papadopoulos原先估计今年的广告收入可能下降30%，但是他预期过去两周广告收入可能将下降70%，而汽车广告已经彻底从报纸上消失了。

唯一“生意兴隆”的是外币兑换点，塞浦路斯人可能将很快把储蓄汇到海外，或者必须等待外国亲戚的接济。

尽管塞浦路斯的经济已经千疮百孔，但是在首度尼科西亚只有零星的游行，最大规模的游行发生在央行门口，但截至目前没有发生骚乱。

但塞浦路斯企业界已经意识到要留在欧元区未来可能要付出更大的代价。许多人怀疑他们是否有能力与德国、荷兰这样的北部欧洲共处，而这些国家坚持必须用紧缩换取救助。

装潢公司老板Elena Antoniou说：“我们的想法不同，我们永远不会成为德国人。”

报纸发行人Papadopoulos则认为由于必须使用欧元，塞浦路斯政府不能通过贬值货币来调整经济。

他说：“就个人而言，我觉得我们应该拿钱出来，那么在5年之后，我们们就应该可以摆脱现在地狱一样的情况”。

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塞浦路斯危机本质

最近塞浦路斯闹得挺热闹，表面上，就是塞浦路斯两个最大银行由于买了希腊垃圾债和自身发出去的不良贷款需要减记，银行没有那么多钱要倒闭，需要欧盟和IMF救助。要说需要援助的其实也不多，150亿欧元而已，相对于希腊的7500亿欧元来说，简直是小巫见大巫。结果呢，欧盟只提供100亿欧元，其他的自己搞定。

塞浦路斯其实也不缺钱，他们要把养老基金和南部海域的天然气做抵押，贷款50亿欧元，欧盟不准。其实就是德国不准，非要对塞浦路斯存款10万欧元以上的征10%的税。我们知道，塞浦路斯靠近土耳其，北边是土耳其人自治区，南边是希腊人，还有两个英国军事基地。塞浦路斯40%的存款是外国人，其中大部分是俄罗斯人。欧盟就是想借着这个机会把俄罗斯势力赶出地中海，当然了俄罗斯还有在叙利亚的基地，不过现在也玄。

而德国自从救了希腊救西班牙，对不劳而获的国家气得不行，所以他们对于救助银行也有了一个新的方针，就是不能全救，不能用全体纳税人的钱救那些不劳而获的人，所以银行要自己解决部分债务，至于对于什么银行信用、本国金融稳定德国才不管呢，只要银行不倒闭、金融不崩盘就行。

一开始塞浦路斯要对所有存款征税，肯定全国不同意，没办法可怜兮兮跑俄罗斯找普京要借50亿欧元。不过呢，普京也不是傻子，虽然可以通过这个进一步加大对塞浦路斯控制，插手南部海域的天然气，可是英国可是在那有两个军事基地，想要进一步影响根本不可能。再说了塞浦路斯从欧元区退出，造成欧元区崩溃，俄罗斯出口欧盟地区的天然气价格势必大跌，可谓是得不偿失。再者，普京就是要打击俄罗斯寡头，正愁资本外流呢，塞浦路斯上的钱全是那些外流的资本，扣税也活该，爷不管，对俄罗斯本国一点影响都没有。

所以呢，这次塞浦路斯危机实际上就是显示欧盟谁说了算——就是德国了；再有就是欧盟跟俄罗斯的地缘角力——目前欧盟暂居上风。不过呢，欧盟也是损失惨重，欧元的两个离岸中心，冰岛和塞浦路斯全部牺牲。