Wednesday, 24 September 2014

《华尔街日报》中诚信托的产品投资者北京讨说法

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本周，一批愤怒的投资者现身北京，抗议一只规模人民币13亿元（约合2.1亿美元）的信托产品延期兑付。到目前为止，该产品仍没有进行兑付。
中诚信托投资有限责任公司(China Credit Trust Co.)是这只信托产品的发行人。周二，来自全国的30多名投资者集结在中诚信托北京办公楼外。他们穿着橘色背心，背心上印着“还我血汗钱”字样。这些投 资者要求中诚信托给出答复，他们扯着横幅，宣称组建了一个全国委员会以保护自己的权益。
近年来中国影子银行业迅速膨胀，大规模发行了许多类似的信托产品。经济学家们预计，未来数月可能会出现更多的违约案例。
这些参加抗议的投资者告诉《中国实时报》(China Real Time)记者，他们每个人至少投入了人民币300万元购买该产品。工商银行(Industrial & Commercial Bank of China)分行在2011年发售了这只理财产品。投资者们称，工作人员进行产品推介时承诺有10%的利息，是当时的银行存款利率三倍多，该信托产品于今 年7月份到期。以资产规模计，工商银行是中国最大的商业银行。
投资者称，但就在产品到期日前不久，他们被告知中诚信托无法立即偿付，将需要15个月的时间出售所投资的五个煤炭矿业资产，然后才能将资金返还给投资者。随着中国经济增长放缓，煤炭价格已经下跌，煤炭行业面临产能过剩的问题。
记者无法立即联系到工商银行和中诚信托就此发表评论。
一些从全国其他地方乘飞机、火车和汽车来到北京的投资者说，他们用了全家的积蓄买了这一信托产品，现在担心可能血本无归。
来自山西的投资者梁和喜（音）今年41岁，短发，有浓重的口音。他说，中诚信托和工商银行一直在互相推诿，没有人给投资者一个解释。他还说，自从7月份听到这个坏消息后，妻子精神抑郁。
这并不是这些投资者首次举行抗议。上个月，他们在广州和上海等南方城市举行了类似的抗议。但他们说，自上个月的抗议之后，一直没有任何答复，所以他们决定来北京抗议。
梁和喜说，他和其他投资者都想知道他们三年没有见到的这些钱是怎么投出去的，他们何时以及怎样能拿回钱。他说，希望北京的政府官员和金融监管部门注意到他们的诉求。
站在一旁的上海投资者曹国华（音）说，他被告知中诚信托将这些钱借给了一位收购五座煤矿的借款者，其中四座煤矿从未获得开采执照。他说，怎么能收购没有开采许可的煤矿呢？这其中肯定存在违规操作。
这些投资者说，他们周一与工商银行举行了10个小时的会议，在会议上他们被告知，工商银行将与借款方共同努力，力争获得向其他四座煤矿颁发开采执照 所需的环保许可，以便能够将煤矿出售。这些投资者称，本周他们被告知，中诚信托和工商银行将努力，尽快出售资产，以偿还他们的投资。
这不是中诚信托第一次上报纸头条。今年1月份，中诚信托发行的另一只信托产品也面临违约风险，最后神秘第三方在产品到期前出面兜底。该信托产品也由工商银行代销，募集资金也用于煤矿建设。
经济学家们称，考虑到监管松弛、资产大幅膨胀以及潜在借款人的信用，信托投资面临的风险越来越大。这些借款人包括资源企业、高负债的房地产开发商以及其他一些难以从商业银行获得贷款的公司。
2010年至2013年期间，信托资产规模扩大了逾两倍。不过，在发生一连串引人注目的违约和接近违约案例后，政府收紧了相关的监管，信托资产的增长随之放缓。
鉴于到期信托产品数量之多，许多分析师曾预计今年将发生一连串违约事件，不过瑞士信贷(Credit Suisse)经济学家陶冬说，贷款展期加上地方政府出手相助，解了燃眉之急，现在预计许多信托产品将延期到2015年年初兑付。
然而，中诚信托产品的投资者称，他们已经下定决心要讨回资金。梁和喜说：“我们不会放弃，直到他们按之前承诺的本息进行兑付”。


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